Перевірка контрагента на ТОТ і території бойових дій
Перед оплатою рахунку варто знати, чи не зареєстрований одержувач на тимчасово окупованій території або в зоні бойових дій: такі платежі банк може зупинити для додаткової перевірки, а у компанії зʼявляються питання від фінмоніторингу. Розбираємо, за яким переліком це перевіряється, де офіційні джерела — і як робити перевірку автоматично для кожної платіжки.
Швидший шлях: завантажте квитанцію у ScanPay — статус території контрагента зʼявиться на картці автоматично, разом з перевіркою IBAN і ЄДРПОУ.
Перевірити квитанціюЯкий перелік є офіційним
Єдине офіційне джерело — Перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затверджений наказом Мінрозвитку від 28.02.2025 №376 (чинний з 20 березня 2025 року). Перелік живий: зміни вносяться окремими наказами в міру подій — тож разова перевірка «раз на рік» швидко застаріває.
- Консолідована редакція з усіма змінами — на сайті Верховної Ради: zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0380-25.
- Перелік ведеться на рівні територіальних громад і населених пунктів за кодифікатором КАТОТТГ — понад дві тисячі позицій у кількох таблицях (ТОТ, активні бойові дії, можливі бойові дії — з датами початку і завершення).
Як перевірити контрагента вручну
- Дізнайтеся юридичну адресу контрагента за кодом ЄДРПОУ — у Єдиному державному реєстрі (безкоштовний пошук на порталах Мінʼюсту або в Електронному кабінеті ДПС).
- Визначте територіальну громаду, до якої належить населений пункт з адреси.
- Знайдіть громаду в актуальній редакції переліку №376 і подивіться, у якій таблиці вона значиться та чи не завершився період (для деяких територій вказані дати завершення бойових дій чи окупації).
Процедура нескладна, але на кожного нового контрагента йде кілька хвилин — а перелік тим часом оновлюється. Для разової перевірки це нормально; для потоку платіжок — ні.
Як це робить ScanPay автоматично
Коли ви завантажуєте квитанцію або рахунок, ScanPay діє так:
- Розпізнає ЄДРПОУ одержувача і підтягує його юридичну адресу з ЄДР (за даними ДПС).
- Звіряє адресу з актуальною редакцією переліку №376 — до рівня громади за КАТОТТГ.
- Показує статус прямо на картці квитанції: кольорова позначка, якщо контрагент зареєстрований на ТОТ чи території бойових дій.
Перевірка відбувається для кожного сканування автоматично — окремо нічого запускати не треба. Ризикову квитанцію ви побачите до того, як сформуєте файл платіжок для клієнт-банку.
Часті питання
Звідки береться адреса контрагента?
З Єдиного державного реєстру — за кодом ЄДРПОУ, через відкритий API ДПС. Якщо реєстр недоступний, використовується резервна копія реєстру Мінʼюсту.
Як часто оновлюється перелік у ScanPay?
Ми відстежуємо накази про зміни до переліку №376 і оновлюємо базу після кожного з них (історично — приблизно раз на місяць). Дані про адресу контрагента кешуються до 90 днів.
Що робити, якщо контрагент виявився на ТОТ?
Квитанція позначається, але не блокується. Оцініть ситуацію: перевірте контрагента додатково, порадьтеся з банком чи юристом. В експорт файлом така платіжка потрапить лише після того, як ви свідомо її підтвердите.
Чи перевіряються ФОП?
Перевірка спирається на юридичну адресу з ЄДР. Для ФОП адреса реєстрації в публічних джерелах доступна обмежено, тому перевірка працює насамперед для юридичних осіб.
Кожна платіжка — з перевіркою території
Завантажте квитанцію: реквізити розпізнаються, контрагент звіряється з ЄДР, територія — з переліком №376. Безкоштовно.
Спробувати зараз